Otvaranje Kastodi računa

Otvorite kastodi račun, brzo i jednostavno. Čitavu proceduru otvaranja kastodi računa moguće je završiti u roku od 30 minuta.

Za otvaranje kastodi računa potrebna su sljedeća dokumenta:

Za fizička lica:

Kopija identifikacionog dokumenta
Potvrda o bankovnom računu klijenta

Za pravna lica:

Izvod iz registra u kome je pravno lice upisano u državi u kojoj ima registrovano sjedište ili ako je osnovan u državi u kojoj se ne vrši upis u takav registar, drugi validni dokument o osnivanju u skladu sa propisima države sjedišta, na osnovu koga se može utvrditi pravni oblik nerezidenta, datum njegovog osnivanja i vlasnička struktura (dokument ne smije biti stariji od 3 mjeseca i mora biti ovjeren kod notara / sadržati apostil)
Ukoliko račun otvara zakonski zastupnik potrebno je podnijeti dokument (odluka ili ovlašćenje) o imenovanju lica za zastupanje stranog pravnog lica sa apostilom sa ovjerenim prevodom na jezik koji je u službenoj upotrebi u Crnoj Gori

Pisano ovlašćenje, u slučaju da se račun otvara preko punomoćnika, koje sadrži: ime i prezime punomoćnika, vrstu i broj lične isprave, datum i mjesto izdavanja, naziv izdavaoca, ovjereno pečatom (ukoliko postoji) i potpisom lica ovlašćenog za zastupanje pravnog lica (dokument mora biti ovjeren kod notara)
Ovjerene kopije pasoša vlasnika, zakonskih zastupnika kao i ovlašćenih lica
Statut

Napomena: Nakon prikupljanja kompletne dokumentacije i odobravanja uspostavljanja poslovnog odnosa, ugovori se potpisuju u sjedištu banke ili negdje drugo uz obavezno prisustvo zaposlenog iz kastodi odjeljenja.

Obnavljanje dokumentacije

U skladu sa zakonom u Crnoj Gori u obavezi ste da nas na vrijeme obavještavate o svim promjenama u vašoj kompaniji kao što su:

Izvod iz registra – klijent je obavezan dostaviti ovaj dokument jednom godišnje najkasnije do 31.03. tekuće godine
Mjesečni upitnik za AML
Statutarne promjene – merdžeri, akvizi
Preuzimanja
Promjena sjedišta

Promjena direktora ili ovlašćenih lica
Promjene na računu, blokade itd.
Bankrot ili likvidacija
Ostale bitne informacije

Napomena:

U skladu sa članom 19. i 20. Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, Banka je u obavezi da pribavi podatke o stvarnim vlasnicima pravnih lica.
Stvarnim vlasnikom privrednog društva, odnosno pravnog lica, u smislu ovog zakona, smatra se:

A. fizičko lice koje je, posredno ili neposredno, imalac više od 25% poslovnog učešća akcija, prava glasa ili drugih prava, na osnovu kojih učestvuje u upravljanju, odnosno učestvuje u kapitalu sa više od 25% udjela ili ima preovlađujući uticaj u upravljanju sredstvima privrednog društva

B. fizičko lice koje privrednom društvu posredno obezbijedi ili obezbjeđuje sredstva i po tom osnovu ima pravo da bitno utiče na donošenjre odluka organa upravljanja privrednim društvom prilikom odlučivanja o finansiranju i poslovanju

Stvarnim vlasnikom ustanove ili drugog lica stranog prava (trust, fond ili slično) koje prima, upravlja ili dijeli imovinska sredstva za određene namjene, u smislu ovog zakona, smatra se:

C. fizičko lice koje, posredno ili neposredno, raspolaže sa više od 25% imovine pravnog lica ili sličnog subjekta stranog prava

D. fizičko lice koje je određeno ili odredivo kao korisnik više od 25% prihoda od imovine kojom se upravlja

Apostil je obavezan za dokumenta izdata u zemljama potpisnicama Haške konvencije o ukidanju potrebe legalizacije stranih javnih isprava iz 1961. godine sa kojima Crna Gora nema zaključen odgovarajući bilateralni sporazum

Statutarne promjene – merdžeri, akvizi

Ako je vlasnik pravnog lica, takođe pravno lice, potrebno je i za njega dostaviti istu dokumentaciju o registraciji. Postupak se ponavlja dok se ne dođe do informacija o stvarnom vlasniku pravnog lica.

Definicija lica iz SAD-a: U svrhe saveznih poreskih propisa, Vi se smatrate licem iz SAD-a ako ste:

fizičko lice koje je državljanin SAD-a ili stranac sa pravom boravka u SAD-u
ortakluk, korporacija, društvo ili udruženje osnovano ili organizovano u SAD-u ili prema zakonima SAD-a
posjed (osim ako se ne radi o inostranom posjedu)
domaći trast